在一次CRM的培训课上，笔者让学员做了一个游戏：写出以C、R、M打头的与CRM相关的英文单词，大家兴致勃勃地写了上百个，由此可见这个“三字经”的魅力。从中挑选了一些列，供读者共享之。

　　在管理信息化领域，可能没有哪个“二字经”能像CRM这样意思单一而含义丰富的了。对于CRM，我们似乎只要深刻理解了Customer客户)、Relationship(关系)、Management(管理〕这三个词就能真正理解CRM了。然而，事实上这样很容易陷入“本本主义”的怪圈。对于这个概念本身的理解程度，已经在某种意义上决定了企业实施CRM所能达到的水平。论其原因，不妨套句俗话：想都想不到，怎么能做到？

　　三重境界

　　对客户理解的深刻程度，直接决定了企业为客户提供产品和服务的价值取向，当然也决定了企业所能获得的客户价值。笔者认为对客户的认识，有三重境界。

　　第一重境界：找到真正的客户。这个问题看似简单，实则不然，其实很多行业都搞不明白这个问题。在一次CRM的研讨会上，一位来自某地铁公司的老总深有感触地说：“以前我们认为我们的客户是政府，囚为我们主要的资金都来源于政府投资，政府对我们进行考核。现在我们才逐渐意识到，我们的客户应该是市民，而不是政府。囚为投资的钱都来白于纳税人，而且市民还要花钱来乘车。认识到这一点以后，我们很多工作的思路就清楚多了。”

　　由此可见这个问题是何等重要。假如你是一名教师，想想你的“客户”是谁？是学生还是家长？有人说，这个“客户”逐渐在转变：托儿所时期主要是家长，而到大学以后则是学生不管怎么样，只有认识到正确的客户，才能真正理解客户的需求，才能进行所谓的客户细分，才能提供客户所需要的各种产品和服务。如果说托儿所的客户主要是家长的话，那为什么绝大多数托儿所都没有家长休息室，而总是让他们在校门外望眼欲穿地等待自己的宝宝呢？

　　擦亮眼睛，仔细想想，你真正的客户是谁？结果也许会出乎你意料——客户并不是你产品和服务的直接购买对象。

　　第二重境界：全面地认识客户。设想一下，如果你是一名销售人员，去向客户推销一种公司的新产品，可客户正在为他购买的一个产品的质量而大光其火，而目直到现在尚未得到良好的服务。不幸的是，这个产品也是你们公司的。下在这个节骨眼上，你出现了，可以想象你被扫地出门的下场。而如果你在去之前，了解了这个情况。并带上一名工程师登门服务，你是不是就多了一些胜算？

　　很多CRM系统提供客户的3600视图查看功能，其目的就在于使找们能够全面认识客户一般而言，客户信息可以分为静态信息和动态信息。静态信息为客户的基本资料，是相对稳定的，如姓名、联系方式等等;而动态信息则指业务信息，是随着与客户交往的进行而不断丰富的，比如客户交往记录、客户购买历史等。通常在CRM系统中，静态信息由人工维护，而动态信息则是根据业务记录自动生成。

　　所谓全面，不单是信息的全面，还指信息是体系化、结构化的，杂乱而零散的信息是没有价值的。没有CRM系统的最大间题就在于此：其实很多的客户信息都散布在我们的E-mail、书面文档或者别的什么地方，有了CRM系统，这些信息就可以条理化了。

　　对于CRM系统而言，要做到真正的客户3600查看，需要系统建立统一的客户模型，但很多系统还做不到。尤其是与ERP客户模型的统一性，只有在底层数据库的客户模型是统一的前提下，才能做到客户信息的实时更新。这对于一些ERP和CRM分属不同供应商而试图进行集成的系统是很难做到的。

　　想想看，你能真正及时得到全面的客户信息，进行客户的3600查看吗？

　　第三重境界：发现关键的客户。在这个世界中，“2/8”定律普遍存在，在客户价值方面尤其如此。对于有些企业，20%的关键客户很容易识别，但有此企业却并不容易，这有赖于数据的支持。在笔者实施的一个CRM项目中，系统上线一年后，其老总才苦笑着说，上了系统我才搞明白哪些是真正给我带来利润的客户，原来我以为的财神爷，实际上是在蚕食我的利润。

　　当然，利润率只是衡量客户是否关键客户的指标之一，企业需要根据自己的实际情况制定包括利润率在内的综合指标体系，去判定谁是关键客户，并建立相应的评估管理制度，以种动态的眼光看待关键客户，进行周期性的评估。进而在市场活动、信用管理、价格政策、客户服务等多个方面这别对待，实现客户的分级管理。

　　你不妨先凭感觉列一下哪些是你认为的关键客户，然后用一套指标体系去衡量衡量。结果和你设想的一致吗？

　　两种关系

　　社会是一个复杂的网状结构，这也决定了客户关系的复杂性。而笔者在CRM的推广过程中发现，企业往往将“客户关系”中的“关系”理解为客户与自己的关系，而忽略了另一种关系：客户本身的社会关系。

　　客户与企业的关系。包括客户与企业之间的商务沟通、业务交往、客户服务等。企业应该设法为客户提供统一的交互界面，但交互的方式可以多种多样，如电话、网络、面对面等方式。所谓“统一”有两个方面的含义：一方面，每种方式都有统的接口;另一方面，不论采用哪种交互方式，客户都能得到一致的服务响应，而且服务的速度和质量都不会受到较大影响。否则，企业应该考虑取消这种交互渠道，因为一个不好的渠道比没有渠道更遭。这些交互方式的实质，是用一种标准化的服务模式满足客户的个性化需求。

　　思考一下，你的企业是否已经建设了这种交互渠道，并且已将这些渠道进行了充分的整合？

　　客户与客户的关系。客户本身的关系有时候比客户与企业的关系更为重要。在产品销售中，我们通常会发现两种现象：其一，产品和服务的销售对象往往不是最终的决策者，也就是说，他们买东西，但做不了主;其二，最初服务的客户并没有太大价值，而其背后的资源更有价值，即顺藤摸瓜才有大收获。

　　由此可见，管理好客户本身的关系有多么重要。客户本身的关系也有两种类型：客户内部的关系和客户的外部关系，如企业内部的各种关系和企业与企业之间的关系。管理这种关系主要是记录客户企业内部关键人物的人事信息、变动情况及其变动历史，以及客户之间的关联关系。这些关系对于针对客户的各种决策，都有重要的参考作用。

　　在你的企业中，CRM考虑到客户本身关系的管理了吗？

　　两个问题

　　客户关系管理管什么？怎么管？

　　第一个向题：管什么？CRM管理的是与客户交互的各个环节。很显然，在企业中与客户直接打交道的部门一般有三个，即市场、销售和服务。其他部门虽然也与客户打交道，但其管理是以企业内部为主导，属ERP的管理范畴，通常称为后台(BackOfice)相应的CRM则称为前台(FrontOffice)，其管理以客户需求为主导。

　　在市场上形形色色的CRM系统中，很多实际上只是CMR管理业务中的某块，比如最常见的销售自动化(SFA：SalesForceAutomation)以及客户服务管理系统(CSS：CustomerServiceSystem)等。从管理的角度来看，这此业务是相互关联的，但不同的企业其业务重点可能不同，所以在选择系统时，企业必须考虑请楚自己需要的是一套集成的系统，还是某个单方面的业务系统。

　　想想看，你的企业需要的是怎样的管理系统？

　　第二个问题：怎么管？市场、销售和服务的具体业务管理都是相当复杂的，本文无意在这方面展开讨论。从总体来看。CRM的管理有3个层次：业务操作层、部门协作层、数据分析层。业务操作层主要是日常业务的管理，可理解为部门级的管理。部门协作层是在部门日常业务管理基础上，考虑到整个企业的业务协作，可理解为企业级的管理。而数据分析层是在业务数据积累的基础上进行的数据分析和挖掘，以获得有价值的信息，如客户价值分析、客户购买行为分析等不同的行业，不同的企业规模在这3个层次中的要求差别很大，而市场上的CRM，系统的定位和特色也是差别很大的。企业在进行CRM系统的选型时，需要特别关注这一点。

　　想想看，在系统选型前，在自己的行业特点和企业规模下，你的企业需要哪一层次的CRM系统？